银行信息

系统需要处理的信息包括
客户信息、账户信息、交易信息、公共信息、风险信息。

1.客户信息

静态客户信息

客户类型(个人、公司、银行、内部)、
客户类别
- 个人：中国居民、军人、武警；香港、澳门、台湾居民、外国公民；
- 公司：企业法人、非法人企业、机关、实行预算管理的亊业单位、非预算管理亊业单位、社会团体、宗教组织、民办非企业、外地常设机构、外国驻华机构
- 银行：国有商业银行、其他商业银行、政策性银行、城市信用合作社/城市商业银行、农村信用合作社/农村商业银行、外资银行、非金融机构；
客户名称
证件信息
联系信息
经济类型
行业性质
客户状态等等，
产生唯一的客户号

其作用为统计、分析、监管等报表提供基础信息依据。

动态客户信息

客户产生的交易信息
对客户贡献度、风险度的定量分析，为大客户优惠费率和汇率数据设定提供参考

2.账户信息

用于会计核算的基本数据集，是会计报表的基础数据源

主要包括：
机构号、客户号、账号、账户类型、凭证标志、开户日期、销户日期、账户状态、冻结状态
货币、账面余额、可用余额、平均余额（日/月/年）、
借方利息（积数）、贷方利息（积数）、借方发生额、贷方发生额、
基准利率、浮动利率、固定利率、执行利率、
透支额度、协定帐户限额、计息标志、计息周期

按科目分为：资产、负债、共同类、所有者权益、损益、戒有事项、表外；
按产品分为：存款、贷款、结算、资金、外汇、承诺等等；
按账务组织分为：总帐账户、明细账户；

按账务管理分为：外部账户、内部账户；
按账户清算分为：往来账

3.交易信息

业务处理过程中产生的交易流水信息

主要包括：
交易客户：包拪客户类型、客户号、客户名称等；
交易介质：借记卡、贷记卡、存折、存单、票据等；
交易发生渠道：柜面、ATM、POS、电话银行、网上银行、大额、小额等
交易产品：包拪产品类型、产品种类、账户类型
交易所属服务：代收、代付、股票、债券、基金、外汇、保险、结算等
交易归属：开户机构、交易机构、交易柜员、利润中心
交易核算金额：包拪账号、币种、金额、余额、利息（积数）、利率、汇率、费率等

4.公共信息

为银行管理过程中，所有系统公共同步使用的信息

包括：
员工信息
机构信息
银行支持的货币类型
银行的所有产品
产品的汇率利率费率
节假日信息。。。。

5.风险信息

货币风险，利率风险，流动性风险，资本风险，经营风险有关的风险管理数据
建立风险控制机制

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