研究生创新基金项目申报书范本 | 欺诈鼠VS机器猫：商业银行能否巧妙“以猫辨鼠”？

摘要：随着银行业的迅猛发展，银行信贷欺诈风险也日趋严重。白桦林金属公司与银行人员及评级机构勾结骗取内蒙古银行贷款1.3亿元，致使银行损失本金及利息合计1.54亿元。“欺诈鼠”肆意猖獗，商业银行该何去何从?能否使用“机器猫”巧妙辨识施诈者?因此本项目运用商业银行企业客户真实数据为样本，运用两种机器学习技术(“机器猫”)探讨能供商业银行识别企业信贷欺诈的方法。首先对商业银行的企业客户进行信用特征分析,其次采用特征工程技术提取关键特征，再利用GBoost机器学习方法以关键特征数据进行建模，从而达到从信用特征判别企业客户发生信贷欺诈概率的目的。以期彻底杜绝信贷欺诈行为、充分发挥信贷反欺诈前瞻性和有效性的作用，为商业银行信贷反欺诈提供科学的参考。

（一）立项依据

1、研究背景

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