风控关系网络的策略分析
由于欺诈的模式是随着时间不断演化和发展的,仅仅使用过去的数据表现来预测未来的欺诈风险效果可能会不那么显著。同时,随着反欺诈技术不断的提升,单打独斗式的欺诈变得越来越困难,团伙式的欺诈变得更加普遍。因此,采用关系网络对欺诈进行识别尤为重要。
关系网络在反欺诈中最常见的应用即为团伙欺诈识别。在进行贷款申请的时候,团伙欺诈分子往往会使用一些共同的信息,比如说联系人信息重合度较高、使用相同地址等等。在关系网络中,一个正常的个体往往是一个独立的节点,或者与一两个其他节点组成一个团体。而当出现了多个关系密切的节点时,就需要引起重视了。
比如在反欺诈的图数据库中,团伙欺诈的关系有以下特殊:
单独看个体很难发现异常,但当视角扩大到网络后,会有新的发现,本着最小化成本的原则,团伙作案通常会共享一部分信息或共享几台设备。目前这种是比较高明的的团伙欺诈,最危险的图形。黑产团伙多会在社区里多次频繁更换信息。最开始的时候会用到两到三次信息,接着再继续更换信息。目前这种特殊社区,因为还没有统一的标准名称,我们统一称为特殊社区。一般不具有关系图库的话,根本没有办法发现这是一个社区团伙。作为这一步欺诈团伙欺诈分析后,紧接着我们需要上线的策略也有以下类型:
比如在以上的关联度计算中,我们还可以拆分为:
a.用户总计关联度计算
b.用户设备指纹关联度计算
c.用户基本信息关联度计算
d.用户通讯录关联度计算
…
以上各个策略的计算逻辑是什么?做好了相关的变量之后,策略的阈值又该如何设置?在做图数据库的相关计算中,又可以分为哪些类型,本次我们在即将开播的关系网络专题课中,继续为大家带来这样一节一天的干货课程。
本次专题课我们用到OrientDB为大家进行实操演示,并且此次通过云端数据库即可实操这一内容,省去了本地安装部署的繁琐步骤:
关于关系网络染色的过程,我们在这一次的关系网络实操专题课中更会重点介绍。本次专题内容,不仅仅是关系网络理论知识的讲解,我们还将从理论+实操案例的角度,为各位童鞋深度剖析关系网络实操落地。
对本课程感兴趣,可以点击底部左下角【阅读原文】了解:
另外:本文所提及的相关数据案例,各位童鞋也可到番茄风控大数据下载相关excel学习了解:
原创文章
…
end
风控关系网络的策略分析相关推荐
- 【Paper Note】基于情感分析和关系网络的影视产品评论数据文本挖掘研究
中国知网链接 摘要 [目的]为了挖掘观众对影视产品的主观感受,建立合适的模型评估影视产品的质量. [方法]本文通过对web影视作品评论数据建立评估模型,通过LDA和关系网络进行分析研究,并将结果与影视 ...
- 风控特征—关系网络特征工程入门实践
" 本文业务角度分享了风控业务中构建关系特征的一些实践经验,包括数据源分析,关系网络和特征的构建,特征性能的评估以及线上方案的落实." 作者:求是汪在路上 来源:知乎专栏 风控模型 ...
- 反欺诈技术揭秘-设备指纹VS关系网络模型 此博文包含图片 (2017-05-12 10:23:52)转载▼ 标签: 设备指纹 关系网络 反欺诈 神经网络模型 分类: 风控 文章来源:网络(经整合梳理
反欺诈技术揭秘-设备指纹VS关系网络模型 (2017-05-12 10:23:52) 转载▼ 标签: 设备指纹 关系网络 反欺诈 神经网络模型 分类: 风控 文章来源:网络(经整合梳理,仅供交流学习使 ...
- 风控特:关系网络特征工程入门实践
风控业务背景 常规RFM时间切片统计特征侧重于纵向维度量化用户风险,而关系网络特征则从横向维度来评估.纵向是指同一用户在不同时间段上的行为异常风险:横向是指在同一个时间段里聚集的不同用户放在一起评估风 ...
- 风控策略分析中最重要的五步心法
在策略制定的过程中,很多同学在咨询有没有通用的方法论可以介绍下,今天我们给大家推荐一个在策略分析中比较有效的方法: ①确立目标 ②分解目标 ③分析数据 ④生成策略 ⑤策略调优 1.确立目标 策略最基础 ...
- 金融风控小白入门必学:审批策略分析岗面试常见问题
在之前的「一文看懂风控部门架构」中有提到审批策略部门,其内部由一些策略分析师组成,每组策略分析师分担一部分工作,比如,有些人负责规则测试与部署,有些人负责策略制定与调优等,共同保证金融贷款机构线上策略 ...
- 德芙网络营销策略ppt_德芙的网络整合营销分析
德芙的网络整合营销分析 巧克力的市场状况(发展前景) 中国即将成为世界上最有发展潜力.增幅最快的巧克力市场.拥有14亿人口的中国,巧克力正以10-15%的年增长率迅猛发展,市场消费潜力高达200亿元. ...
- gephi mysql_使用Gephi分析论坛社交关系网络
本文用Python抓取QQ群论坛中的发贴.留言数据,以此构成社交关系数据,再进行数据处理,最后用Gephi绘制社交关系网络图.数据源选取的是QQ群论坛(一个收费的成长学习论坛,论坛沉淀了一年的数据). ...
- 轻知识库︱apple.Turicreate数据结构SGraph以及关系网络SNA分析(三)
笔者之前在学SNA时候对这块内容基本了解,这次遇到了apple.Turicreate,觉得该库可以通用性很强,而且算法面很多.本篇结构先来看看: 1.SGraph 2.关系网络的点出度.点入度.点密度 ...
最新文章
- Chem. Commun. | 利用基于迁移学习策略的transformer 模型进行Heck反应预测
- 实现商城商品秒杀分析
- Python + wordcloud + jieba 十分钟学会生成中文词云
- r4卡2020整合内核_R4卡使用方法!游戏介绍及常见问题!任天堂掌机通用
- 赛尔原创 | N-LTP:基于预训练模型的中文自然语言处理平台
- 苹果7plus专用计算机,iphone7plus怎么用 iphone7plus使用技巧【详解】
- dubbo学习总结三 消费端
- 升级后重启造成fsck.ext3: Unable to resolve UUID
- 【广告技术】使用图神经网络进行信息聚合与推理,解决多证据事实验证问题
- 用MySQL-zrm来备份和恢复MySQL数据库
- SVM支持向量机原理详解
- java opencv 基本操作4
- Doxyfile 生成CHM
- 嵌入式系统移植课笔记1(学通)
- class6_scale尺度
- android8 保卫萝卜,保卫萝卜挑战8攻略图解,学会这些,轻松过第八关
- web前端基础——超链接(dw笔记版)
- python-pcl简易文档(不包含自建函数与pcl_grabber包)
- extern、struct等关键字
- ARM SIMD 指令集:NEON 简介
热门文章
- win服务器自动发邮件,asp.net基于windows服务实现定时发送邮件的方法
- 微信小程序傻瓜制作_傻瓜式教程:做一个带优惠券的微信小程序
- 我点击一个单选框时另外一个单选框里的内容属性隐藏掉_一个交通工程专业硕士研究生的总结与独白(二):交通生成预测及TransCAD操作...
- java中的string类型_Java中的字符串类型(String)
- php查询sqlserver2008r2,php根据请求参数ODBC动态连接SQL Server2008R2
- SQLi LABS Less-39
- 数据结构与算法 | LeetCode 224. Basic Calculator
- npm发布vue组件
- JPA @Lob 存储大文本 org.postgresql.util.PSQLException: 大型对象无法被使用在自动确认事物交易模式。问题...
- 设计模式--策略模式(strategy)