Excel-财务函数2

21.FVSCHEDULE(principal, schedule)

返回应用一系列复利率计算的初始本金的未来值。使用 FVSCHEDULE 通过变量或可调节利率计算某项投资未来的价值。

Principal 必需。现值。
schedule 必需。要应用的利率数组。

Schedule 中的值可以是数字或空白单元格；其他任何值都将生成 FVSCHEDULE 的错误值 #VALUE!。空白单元格被视为 0（没有利率）。

22.INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])

返回完全投资型证券的利率。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Investment 必需。有价证券的投资额。
Redemption 必需。有价证券到期时的兑换值。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是有效日期，则 INTRATE 返回错误值 #VALUE!。
如果 investment ≤ 0 或 redemption ≤ 0，则 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，则 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
函数 INTRATE 的计算公式如下：

其中：
- B = 一年之中的天数，取决于年基准数。
- DIM = 结算日与到期日之间的天数。

23.IPMT(rate, per, nper, pv, [fv], [type])

基于固定利率及等额分期付款方式，返回给定期数内对投资的利息偿还额。

Rate 必需。各期利率。
Per 必需。用于计算其利息数额的期数，必须在 1 到 nper 之间。
Nper 必需。年金的付款总期数。
Pv 必需。现值，或一系列未来付款的当前值的累积和。
Fv 可选。未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，贷款的未来值是 0）。
Type 可选。数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略 type，则假定其值为 0。

Type	支付时间
0	期末
1	期初

请确保指定 rate 和 nper 所用的单位是一致的。如果贷款为期四年（年利率 12%），每月还一次款，则 rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12。如果对相同贷款每年还一次款，则 rate 应为 12%，nper 应为 4。
对于所有参数，支出的款项，如银行存款，以负数表示；收入的款项，如股息支票，以正数表示。

24.IRR(values, [guess])

返回由值中的数字表示的一系列现金流的内部收益率。这些现金流不必等同，因为它们可能作为年金。但是，现金流必须定期（如每月或每年）出现。内部收益率是针对包含付款（负值）和收入（正值）的定期投资收到的利率。

Values 必需。数组或单元格的引用，这些单元格包含用来计算内部收益率的数字。
- Values 必须包含至少一个正值和一个负值，以计算返回的内部收益率。
- IRR 使用值的顺序来说明现金流的顺序。一定要按您需要的顺序输入支出值和收益值。
- 如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格，这些数值将被忽略。
Guess 可选。对函数 IRR 计算结果的估计值。
- Microsoft Excel 使用迭代法计算函数 IRR。从 guess 开始，IRR 不断修正计算结果，直至其精度小于 0.00001%。如果 IRR 运算 20 次，仍未找到结果，则返回错误值 #NUM!。
- 多数情况下，不必为 IRR 计算提供 guess 值。如果省略 guess，则假定它为 0.1 (10%)。
- 如果 IRR 返回错误值 #NUM!，或结果不接近您预期的值，可用另一个 guess 值重试。

函数 IRR 与净现值函数 NPV 密切相关。 IRR 计算的收益率是与 0（零）净现值对应的利率。

25.ISPMT(rate, per, nper, pv)

计算利率支付（或接收）给定期间内的贷款（或投资）甚至本金付款。

Rate 必填。投资利率。
Per 必填。为其您想要查找感兴趣，并且必须介于 1 到 Nper 之间时间段。
Nper 必填。投资的付款期总数。
Pv 必填。投资的现值。对于贷款，Pv 是贷款金额。
请确保您的一致有关用于指定费率和 Nper 的单位。如果您按月支付四年贷款年利率为 12%，用于 12/12 费率和 4 * 12 Nper。如果您在同一贷款进行按年支付，用于 12%费率和 4 Nper。
对于所有参数，支出的款项，如银行存款或其他取款，以负数表示；收入的款项，如股息支票和其他存款，以正数表示。
ISPMT 计算零，不能用每个时间段的开头。
大多数贷款使用重新支付抵免日程甚至定期支付。IPMT 函数返回此类型的贷款在给定期间内支付的利息。
某些贷款使用重新支付抵免日程甚至本金付款。ISPMT 函数返回此类型的贷款在给定期间内支付的利息。
为了说明下, 偿还表，请使用甚至偿还的本金重新支付抵免日程。利息费用每个段等于的收益率时间未付余额上一段。和各期的支付等于甚至主体加感兴趣的时间段。

26.MDURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency, [basis])

返回假设面值￥100 的有价证券的 Macauley 修正期限。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Coupon 必需。有价证券的年息票利率。
Yld 必需。有价证券的年收益率。
Frequency 必需。年付息次数。如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity、frequency 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是有效日期，则 MDURATION 返回错误值 #VALUE!。
如果 yld < 0 或 coupon < 0，则 MDURATION 返回错误值 #NUM!。
如果 frequency 不是数字 1、2 或 4，则 MDURATION 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 MDURATION 返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，则 MDURATION 返回错误值 #NUM!。
修正期限的计算公式如下：

27.MIRR(values, finance_rate, reinvest_rate)

返回一系列定期现金流的修改后内部收益率 MIRR 同时考虑投资的成本和现金再投资的收益率。

Values 必需。数组或对包含数字的单元格的引用。这些数值代表一系列定期支出（负值）和收益（正值）。
- Values 必须包含至少一个正值和一个负值，以计算修改的内部收益率。否则 MIRR 返回错误值 #DIV/0!。
- 如果数组或引用参数包含文本、逻辑值或空白单元格，则这些值将被忽略；但包含零值的单元格将计算在内。
Finance_rate 必需。现金流中使用的资金支付的利率。
Reinvest_rate 必需。将现金流再投资的收益率。

MIRR 使用值的顺序来说明现金流的顺序。一定要按您需要的顺序输入支出值和收益值，并使用正确的符号（收到的现金使用正值，支付的现金使用负值）
如果现金流的次数为 n，finance_rate 为 frate 而 reinvest_rate 为 rrate，则函数 MIRR 的计算公式为：

28.NOMINAL(effect_rate, npery)

基于给定的实际利率和年复利期数，返回名义年利率。

Effect_rate 必需。实际利率。
Npery 必需。每年的复利期数。

Npery 将被截尾取整。
如果任一参数是非数值，则 NOMINAL 返回错误值 #VALUE! 。
如果 effect_rate ≤ 0 或 npery < 1，则 NOMINAL 返回错误值 #NUM! 。
NOMINAL (effect_rate,npery) 与 EFFECT(nominal_rate,npery) 通过 effective_rate=(1+(nominal_rate/npery))*npery -1 相关联。
以下公式显示了 NOMINAL 和 EFFECT 之间的关系：

29.NPER(rate,pmt,pv,[fv],[type])

基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的总期数。

Rate 必需。各期利率。
Pmt 必需。各期所应支付的金额，在整个年金期间保持不变。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用或税款。
Pv 必需。现值，或一系列未来付款的当前值的累积和。
Fv 可选。未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，贷款的未来值是 0）。
类型可选。数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

Type	支付时间
0 或省略	期末
1	期初

30.NPV(rate,value1,[value2],...)

使用贴现率和一系列未来支出（负值）和收益（正值）来计算一项投资的净现值。

rate 必需。某一期间的贴现率。
value1, value2, ... Value1 是必需的，后续值是可选的。这些是代表支出及收入的 1 到 254 个参数。
- Value1, value2, ...在时间上必须具有相等间隔，并且都发生在期末。
- NPV 使用 value1, value2,... 的顺序来说明现金流的顺序。一定要按正确的顺序输入支出值和收益值。
- 忽略以下类型的参数：参数为空白单元格、逻辑值、数字的文本表示形式、错误值或不能转化为数值的文本。
- 如果参数是一个数组或引用，则只计算其中的数字。数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文本或错误值将被忽略。

NPV 投资开始于 value1 现金流所在日期的前一期，并以列表中最后一笔现金流为结束。NPV 的计算基于未来的现金流。如果第一笔现金流发生在第一期的期初，则第一笔现金必须添加到 NPV 的结果中，而不应包含在值参数中。有关详细信息，请参阅下面的示例。
如果 n 是值列表中现金流的笔数，则 NPV 的公式如下：
NPV 类似于 PV 函数（现值）。PV 与 NPV 的主要差别在于：PV 既允许现金流在期末开始也允许现金流在期初开始。与可变的 NPV 的现金流值不同，PV 现金流在整个投资中必须是固定的。有关年金与财务函数的信息，请参阅 PV。
NPV 与 IRR 函数（内部收益率）也有关。函数 IRR 是使 NPV 等于零的比率：NPV(IRR(...), ...) = 0。

31.ODDFPRICE(settlement, maturity, issue, first_coupon, rate, yld, redemption, frequency, [basis])

返回首期付息日不固定（长期或短期）的面值￥100 的有价证券价格。

重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Issue 必需。有价证券的发行日。
First_coupon 必需。有价证券的首期付息日。
Rate 必需。有价证券的利率。
Yld 必需。有价证券的年收益率。
Redemption 必需。面值￥100 的有价证券的清偿价值。
Frequency 必需。年付息次数。如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity、issue、first_coupon 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement、maturity、issue 或 first_coupon 不是有效日期，则 ODDFPRICE 返回错误值 #VALUE!。
如果 rate < 0 或 yld < 0，则 ODDFPRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 ODDFPRICE 返回错误值 #NUM!。
必须满足下列日期条件，否则，ODDFPRICE 返回错误值 #NUM!：

maturity > first_coupon > settlement > issue
ODDFPRICE 函数的计算公式如下：

短期首期不固定息票：

其中：
- A = 付息期的第一天到结算日之间的天数（应计天数）。
- DSC = 结算日与下一付息日之间的天数。
- DFC = 从不固定的首付息期的第一天到第一个付息日之间的天数。
- E = 付息期所包含的天数。
- N = 结算日与清偿日之间的付息次数。（如果包含小数，则向上舍入为整数。）
  
  长期首期不固定息票：
  
  其中：
- Ai = 在不固定付息期内，从第 i 个或最后一个准付息期开始的天数（应计天数）。
- DCi = 从发行日起到第 1 个准付息期 (i = 1) 之间的天数，或在准付息期 (i = 2,..., i = NC) 内的天数。
- DSC = 结算日与下一付息日之间的天数。
- E = 付息期包含的天数。
- N = 第一个实际付息日与清偿日之间的付息次数。（如果包含小数，则向上舍入为整数。）
- NC = 奇数期内的准票息期期数。（如果包含小数，则向上舍入为整数。）
- NLi = 在不固定付息期内的第 i 个或最后一个准付息期的正常天数。
- Nq = 从结算日到首期付息日之间完整的准付息期数。

32.ODDFYIELD(settlement, maturity, issue, first_coupon, rate, pr, redemption, frequency, [basis])

返回首期付息日不固定的有价证券（长期或短期）的收益率。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Issue 必需。有价证券的发行日。
First_coupon 必需。有价证券的首期付息日。
Rate 必需。有价证券的利率。
Pr 必需。有价证券的价格。
Redemption 必需。面值￥100 的有价证券的清偿价值。
Frequency 必需。年付息次数。如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity、issue、first_coupon 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement、maturity、issue 或 first_coupon 不是有效日期，则 ODDFYIELD 返回错误值 #VALUE!。
如果 rate < 0 或 pr ≤ 0，则 ODDFYIELD 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 ODDFYIELD 返回错误值 #NUM!。
必须满足下列日期条件，否则，ODDFYIELD 返回错误值 #NUM!：

maturity > first_coupon > settlement > issue
Excel 使用迭代法计算函数 ODDFYIELD。该函数基于 ODDFPRICE 中的公式进行牛顿迭代演算。在 100 次迭代过程中，收益率不断变化，直到按给定收益率导出的估计价格接近实际价格。

33.ODDLPRICE(settlement, maturity, last_interest, rate, yld, redemption, frequency, [basis])

返回末期付息日不固定的面值￥100 的有价证券（长期或短期）的价格。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Last_interest 必需。有价证券的末期付息日。
Rate 必需。有价证券的利率。
Yld 必需。有价证券的年收益率。
Redemption 必需。面值￥100 的有价证券的清偿价值。
Frequency 必需。年付息次数。如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity、last_interest 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement、maturity 或 last_interest 不是有效日期，则 ODDLPRICE 返回错误值 #VALUE!。
如果 rate < 0 或 yld < 0，则 ODDLPRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 ODDLPRICE 返回错误值 #NUM!。
必须满足下列日期条件，否则，ODDLPRICE 返回错误值 #NUM!：

maturity > settlement > last_interest

34.ODDLYIELD(settlement, maturity, last_interest, rate, pr, redemption, frequency, [basis])

返回末期付息日不固定的有价证券（长期或短期）的收益率。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Last_interest 必需。有价证券的末期付息日。
Rate 必需。有价证券的利率
Pr 必需。有价证券的价格。
Redemption 必需。面值￥100 的有价证券的清偿价值。
Frequency 必需。年付息次数。如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity、last_interest 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement、maturity 或 last_interest 不是有效日期，则 ODDLYIELD 返回错误值 #VALUE!。
如果 rate < 0 或 pr ≤ 0，则 ODDLYIELD 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 ODDLYIELD 返回错误值 #NUM!。
必须满足下列日期条件，否则，ODDLYIELD 返回错误值 #NUM!：

maturity > settlement > last_interest
函数 ODDLYIELD 的计算公式如下：

其中：
- Ai = 在不固定付息期内，截止到兑现日之前，从最后一个付息日往前推算的第 i 个或最后一个准付息期的应计天数。
- DCi = 由实际付息期所限定的，第 i 个或最后一个准付息期的天数。
- NC = 在不固定付息期内的准付息期数（如果包含小数，将向上舍入为整数）。
- NLi = 在不固定付息期内的第 i 个或最后一个准付息期的正常天数。

35.PDURATION(rate, pv, fv)

返回投资到达指定值所需的期数。

Rate 必需。 Rate 为每期利率。
Pv 必需。 Pv 为投资的现值。
Fv 必需。 Fv 为所需的投资未来值。

PDURATION 使用下面的公式，其中 specifiedValue 等于 fv，currentValue 等于 pv：

PDURATION 要求所有参数为正值。
如果参数值无效，则 PDURATION 返回错误值 #NUM! 。
如果参数没有使用有效的数据类型，则 PDURATION 返回错误值 #VALUE! 。

36.PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])

PMT 用于根据固定付款额和固定利率计算贷款的付款额。

rate 必需。贷款利率。
Nper 必需。该项贷款的付款总数。
pv 必需。现值，或一系列未来付款额现在所值的总额，也叫本金。
fv 可选。未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假定其值为 0（零），即贷款的未来值是 0。
类型可选。数字 0（零）或 1 指示支付时间。

Type	支付时间
0 或省略	期末
1	期初

PMT 返回的付款包括本金和利息，但不包括税金、准备金，也不包括某些与贷款有关的费用。
请确保指定 rate 和 nper 所用的单位是一致的。如果要以百分之十二的年利率按月支付一笔四年期的贷款，则 rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12。如果按年支付同一笔贷款，则 rate 使用 12%，nper 使用 4。

提示要求出贷款期内的已付款总额，可以将返回的 PMT 值乘以 nper。

37.PPMT(rate, per, nper, pv, [fv], [type])

返回根据定期固定付款和固定利率而定的投资在已知期间内的本金偿付额。

Rate 必需。各期利率。
per 必需。指定期数，该值必须在 1 到 nper 范围内。
Nper 必需。年金的付款总期数。
pv 必需。现值即一系列未来付款当前值的总和。
fv 可选。未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假定其值为 0（零），即贷款的未来值是 0。
类型可选。数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

Type	支付时间
0 或省略	期末
1	期初

请确保指定 rate 和 nper 所用的单位是一致的。如果贷款为期四年（年利率 12%），每月还一次款，则 rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12。如果对相同贷款每年还一次款，则 rate 应为 12%，nper 应为 4。

38.PRICE(settlement, maturity, rate, yld, redemption, frequency, [basis])

返回定期付息的面值￥100 的有价证券的价格。应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Rate 必需。有价证券的年息票利率。
Yld 必需。有价证券的年收益率。
Redemption 必需。面值￥100 的有价证券的清偿价值。
Frequency 必需。年付息次数。如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity、frequency 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是有效日期，则 PRICE 返回错误值 #VALUE!。
如果 yld < 0 或 rate < 0，则 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 redemption ≤ 0，则 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 frequency 不为数字 1、2 或 4，则 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，则 PRICE 返回错误值 #NUM!。

当 N > 1 时（N 是结算日与清偿日之间的付息次数），PRICE 的计算公式如下：
其中：
当 N = 1 时（N 是结算日与清偿日之间的付息次数），PRICE 的计算公式如下：

DSC = 结算日与下一付息日之间的天数。
E = 结算日所在的付息期的天数。
A = 当前付息期内截止到结算日的天数。

39.PRICEDISC(settlement, maturity, discount, redemption, [basis])

返回折价发行的面值￥100 的有价证券的价格。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Settlement 必需。有价证券的结算日。有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
Maturity 必需。有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
Discount 必需。有价证券的贴现率。
Redemption 必需。面值￥100 的有价证券的清偿价值。
Basis 可选。要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是有效日期，则 PRICEDISC 返回错误值 #VALUE!。
如果 discount ≤ 0 或 redemption ≤ 0，则 PRICEDISC 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 PRICEDISC 返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，则 PRICEDISC 返回错误值 #NUM!。
函数 PRICEDISC 的计算公式如下：

其中：
- B = 一年之中的天数，取决于年基准数。
- DSM = 结算日与到期日之间的天数。

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Excel公式的常见应用(一)——财务函数
财务函数应该是一种比较难理解的函数(如果没有提前学过相关财务知识的话),所以今天我们来了解一下它们. 本节将提到5个财务函数: SLN(Cost,Salvage,Life):返回固定资产的每期线性折旧 ...
Excel函数大全-07财务函数
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EXCEL文本函数-数字小写换大写-英文大小写互换
EXCEL中数字小写换大写方法一: 在单元格A2中输入小写数字123.12 B2处输入以下公式 =SUBSTITUTE(SUBSTITUTE(IF(A2<0,"负",&quo ...
excel日期函数的应用
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Excel 2003函数应用完全手册
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excel函数提取计算机登录名,EXCEL常用函数应用实例：如何提取姓名中的姓
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计算机财务函数pmt,5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE
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Excel 2003 函数应用完全手册
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HTML用乘法函数,Excel乘法函数的使用方法和详细步骤
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Excel-财务函数2

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