基金入门-指数基金、债券基金
指数基金,就是基金经理不自行选股,换谁都行,投资方式最简单,成本比较低,管理费用低,只有当成分股发生变动时,指数基金才会调整其投资组合。由此的买入或卖出股票会给股价带来冲击。
债券基金是指专门投资于债券的基金,主要是国债、金融债和企业债。就是投资公司那你的钱房贷给别人,别人给你利息,从中获取收益。所以利率和信用是两个重要的因素
衡量这种趋势,我们称之为:久期,以年计算
久期的三大因素:到期期限,本金和利息支出的现金流,到期收益率。
假若某只债券基金的久期是5年,那么如果利率下降1个百分点,则基金的资产净值约增加5个百分点;反之,如果利率上涨1个百分点,则基金的资产净值要遭受5个百分点的损失。又如,有两只债券基金,久期分别为4年和2年,前者资产净值的波动幅度大约为后者的两倍。
信用素质,债券基金的信用素质取决于其所投资债券的信用等级。AAA代表最高的信用等级,而D代表最差的信用等级。
AAA、AA、A和BBB的债券都属于投资级债券,发行人被认为具有还本付息能力。
BB、B、CCC、CC和C的债券属于非投资级债券,也是高利息债券,评级机构认为其发行人可能不会履行偿还债务的承诺
D已经不履行偿债承诺的发行人。
星辰公司的基金划分为:
高信用素质:其投资组合的平均信用等级为AAA或者AA。
中等信用素质:其投资组合的平均信用等级在AA以下,BBB及其以上。
低信用素质:其投资组合的平均信用等级在BBB以下
以上信息来自晨星网--照亮投资人生 国际权威基金评级机构 (morningstar.cn)整理。有需求请自行前去查阅。
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