个人存款-银票、商票
一、开户
开户-流程说明
开户-新建客户信息页面
- 录入客户名称,英文名称,性别,国籍,民族,婚姻状态,出生日期,年龄,职业,摊位/厂房,就业状况,备注。证 件类型,证件号码,发证国家,发证机构,证件生效日,证件失效日,是否长期证件。行政区划代码,地区代码,居 住时间。居住地址,通讯地址,邮编。
- 客户刷证件进入时,将证件类型,证件号码,发证国家,发证机构,证件生效日,证件失效日,是否长期证件信息带入此页面返显,可修改。当证件类型选择为护照或港澳台通行证时,居住时间 显示可输,否则隐藏不输。
- 录入手机号码,获取验证码,校验客户手机号。(此步骤可跳过)
- 点击提交,交易成功,打印凭条
开户-维护客户信息页面
- 存在客户时,进入客户维护界面,返显系统中留存的客户信息,判断 刷证件进入的对比证件信息与客户 信息是否一致,若不一致在界面中 感叹号特殊标识。
- 可维护内容(除了证件类型、证件号码、姓名,其余均可维护),点 击维护,除证件类,证件号码,姓 名,其他均变为可输,维护按钮变 为提交按钮,修改属性后,点击提 交,客户信息维护成功。
- 点击下一步,跳转至选择介质界面。
开户-介质选择
- 选择卡,进入开卡页面
- 选择活期存折,进入选择产品页面
- 选择定期一本通,进入选择产品页面
- 选择电子账户,进入电子账户开户页面
- 选择定期存单,进入选择产品页面
开户-产品选择
- 进入交易展示产品列表:编号,产品说明,存款种类,定活标志,产品状态,营销说明。
- 选择一种产品,点击下一步,进入对应产品开立页面。
开户-开卡页面
- 1.介质选择卡时,联动刷卡,刷卡后后自动跳转到开卡界面,自动返显卡号及展示所刷卡种对应卡样。
- 2.选择账户类别:1-I类账户,2-II类账户,3-III类账户
- 当账户类别为1类账户时,关联账户清空不输;
- 当账户类别为非1类账户时,(查询客户下一类账户,并加载至关联账户下拉框,供柜员选择),关联账 户选输,需录入I类账户与之关联。
- 3.开户金额必输可为0。
- 4.点击提交,交易成功,打印凭条。
- 5.代理人开卡时,不设置卡密码,打印密码信封。
- 6.交易成功后,可关联交易:存款、综合签约。
- 7.非代理人开卡,自动新增查询密码
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开户-定期一本通,整整存单,通知存款
2.产品类型返显柜员所选择产品类型,存单类型必选时,柜员选择一种存单类型时,同时查询柜员尾箱是否有此类凭证。若有此凭证,返显最小凭证号,否则给出提示“该柜员尾箱无此凭证”,将光标落在存单类型下拉框中,并终止交易。
3.录入存期,起息日,返显到期日。录入开户金额,币种,钞汇标志,选择支取方式。
- 选择现金与待销账时,账户清空置灰
- 选择结算户时,账户必输
开户-电子账户、虚拟卡
选择电子账户,跳转至此页面,账户类别(一,二,三类账户)必输,关联账户(一类账户)选输,开户金额必输(电子户可为0),币种必输。
1.选择虚拟卡,开户金额和币种隐藏,产品代码默认小草银行账户。
开户-活期储蓄、活期结算
1.介质选择活期存折时,产品选择活期结算、活期储蓄时,进入此交易界面,凭证号码默认返显柜员尾箱最小凭证号码可修改。
2.支取方式:
- b.凭密码,提交时录入密码。
- c.凭单折。
- d.凭证件。
- e.支取方式为凭密码默认全行通兑、其他默认本机构通兑
3.通兑标志:开户机构通兑、分行通兑,全行通兑4.结算标志:结算账户,非结算账户5.支持0金额开户6.如币种选择非人民币,反显外管账户性质,人民币,则隐藏7.存入方式:现金,转账,待销账。现金时,付款账号清空置灰,否则必输。
8.点击提交,打印凭条与存折。如果取款方式为凭密码,设置取款密码。
9.凭密码开户的账号,自动新查询密码。
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开户-零整、教育
1.产品选择零整,教育时,进入此页面。产品类型返显对应的产品类型。通兑标志:通兑, 非通兑。默认返显柜员尾箱最小凭证号,可 修改。
- ①凭密码,提交时录入密码。
- ②凭单折。
- ③凭证件。
- ④支取方式为凭密码默认全行通兑、其他默认本机构通兑
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开户-整零
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开户-存本取息
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开户-定活两便
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开户-保证金
- 选择产品类型,如果为活期保证金,利率信息栏隐藏,存期、起息日、到期日不输,开户金额为0,存入方式只能为现金。
- 如果为定期保证金,将产品对应的基准利率查询反显到基准利率组件中,根据利率值进行浮动,只能正浮动,反显账号最终的执行利率。
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二、存款
存款-存款入口
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- 存量产品进入对应产品交易界面,也可点击查看更多新添加产品。若为存单则跳过此界面直接进入交易界面。
- 介质下账户列表
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存款-活期/零整/教育/电子账户/保证金
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存款-定活两便新开
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存款-一本通、整整、通知存款新开
- 选择现金时,账户清空置灰;选择结算户与待销账时,账户必输。
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存款-约束规则
- ①代理人需要授权。
- ②单笔交易金额超过20万需要授权。
三、取款
取款-存款入口
- 卡、存折必须刷介质进入,存单、电子账户支持手工输入
- 进入产品、账户列表界面
- 刷折时需校验凭证号码
取款-活期支取
1.返显账户余额,可用余额,币种,支取方式,凭证号码,录入支取金额。
- ①选择现金时,转入账号清空置灰不输。
- ②选择转账时,转入账号必输,录入后查询返显账户户名。
- ③转待销账,生成待销账账号。
取款-定期支取:结清、部提
1.选择定期支取时,进入定期支取界面,返显
账号,顺序号,凭证号码,账户余额,可用余额,支取方式。2.支取方式为:凭密码,凭印鉴,凭证件,凭单折。
①凭密码:提交时输入密码。②凭证件:提交时联网核查客户证件。③只凭单折:系统不做校验。3.操作方式:a.支取:取现或转入其他客户下账号。
- 当支取金额等本金时,系统做结清处理。
- 当支取金额小于本金时,系统做部提处理,新凭证号必 输。
b.转存:转存为新存单。4.选择资金去向,现金、转入结算户、待销账。a.选择现金时,转入账号清空置灰不输。b.选择转账时,转入账号必输,录入后查询返显账户户名。c.转待销账,生成待销账账号。5.点击提交,交易成功,根据进入交易介质不同,打印不同凭证。6.判断存单是否到期,未到期需联网核查
取款-定期转存
- 定期支付页面
- 定期转存新开页面
取款-约束规则
1.柜外清:推送柜外清,需要客户签名
四、转账
转账-入口
- 个人活期账户的转账业务,通过统一支付平台进行智能渠道转账。
- 可刷可输,卡、存折必须刷介质进入。
- 刷折时需校验凭证号。
1.查询账户下子账户列表,如果账户下存在多个子账户,展示该列表。
转账-转账页面
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转账-约束规则
五、销户
销户-入口
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卡下账户列表1.查询返回介质下账户列表:产品类型,账号,顺序,币种,存期,到期日,可用余额。将卡下定期 户销户成功后,点击下一步,销卡
销户-销户详情
- a.当选择现金时,转入账号清空置灰。
- b.当选择转账时,转入账号必输。
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销户-一本通销户
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转账-约束规则
1.柜外清:推送柜外清,需要客户签名。2.授权规则:
- 必须授权
- 账户挂失状态授权
- 存在必须本人解约业务需授权
3.代理人规则:允许代理人办理。4.身份证核查规则:必须联网核查。5.冲正规则:不允许冲正。6.手续费规则:不收费。
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