【原创】智能流程自动化从RPA到IPA的技术解读

一、流程自动化（RPA）的技术解读
什么是RPA？
说起IPA的演变之路，我们就不得不提到RPA，RPA到底是一个什么样子的技术？为什么会给人们的生活工作带来翻天覆地的变化。RPA的全称英文是Robotic Process Automation，看名字就能明白，机器人流程自动化。RPA技术是用自动化软件以编程的形式代替业务人员频繁、低值化、有规律的操作。它是一种使用软件机器人取代业务流程中的人工任务，并且像人一样与计算机的前端系统进行交互的技术应用。帮助人们从繁琐的工作中解放出来进行更为有意义的工作，从而创造更大的企业价值，达到将本增效的目的。
RPA的产品都有哪些？
目前国内RPA市场，按照公司基因可以分为5类：

厂商：来也科技、实在智能、影刀RPA、Cyclone弘玑、云扩科技、九科信息、慧流科技
To B经验丰富，如艺赛旗、金智维。
大公司RPA部门：阿里云、平安科技、兴业数金、用友网络、金蝶国际等相继推出RPA产品。
其他行业切入RPA，如英诺森、达观数据、来也科技、阿博茨科技。
国外RPA厂商，Uipath、AutomationAnywhere、Blue Prism等。
简单介绍几个产品：
1、艺赛旗 IS-RPA：旨在为企业解决业务流程自动化难题，极大地减少人为从事标准、重复、繁琐、大批量的工作任务，是纯粹的自动化形式，可以更快速完成人类的工作。iS-RPA以其轻量、高效、快速的特质跨出了"机器做事"的阶段，步入"替代人做事"的新领域。

2、华为 AntRobot：是华为拥有独立知识产权的RPA产品，以其高效，稳定，安全合规的特性帮助用户识别和开发自动化流程，有效降低业务运行成本。

3、来也 Uibot：前身是按键精灵，拥有近二十年UI自动化技术积累，为企业和个人提供专业、全面、安全、可靠的机器人流程自动化解决方案。2019年与来也合并。

4、云扩科技：以自研的云扩 RPA 平台为核心，致力于为各行业客户提供智能的 RPA 机器人产品与解决方案，通过RPA赋能，持续为客户创造价值，助力企业推进数字化转型。

5、阿里云RPA：历经8年的内部验证，覆盖了阿里巴巴大部分BU，实现了电商客服、新零售等新兴行业的渗透，并且已经完成在保险、金融、医疗保健等领域的场景深耕，联合合作伙伴具备深度定制化能力和稳定交付能力，积累了丰富的行业可行性解决方案。

6、UiPath：UiPath成立于2005年，为全球企业提供设计和部署流程自动化机器人的平台，是目前RPA行业内最为领先的公司之一。到2020年，UiPath拥有7000多家企业客户，融资超过10亿美元，估值达到102亿美元。UiPath提供社区版产品，对想要学习实践RPA的人们免费。

7、Blue Prism：Blue Prism帮助组织以敏捷，经济高效的方式自动执行手动，重复和基于规则的业务流程。

8、Automation Anywhere：提供强大且用户友好的功能来自动化任何复杂的业务流程。它结合了RPA和AI，例如语言理解和读取非结构化数据。

如何学习RPA技术
首先学习RPA技术的前提，我们先要了解RPA产品整体的技术构造是由什么技术完成的。目前市面上热门的RPA产品分为三大技术，分别是Python、Microsoft WF、C++、Java组成。由于在实施过程当中需要考虑到性能等复杂的问题，需要使用到原生语言进行复杂逻辑的处理。目前常见的兼容语言包括C#、Python、Java、Javascript4个部分。我们学习的重心分为两个部分，一个是产品本身的学习。建议学习目前最热门的几个语言，市场需求比较大，例如UIPath、UIBot、实在智能。另外一方面是学习高级语言。例如Python、C#。再一方面，在实际的RPA场景当中，网页端的操作非常常见，大家需要了解HTML DOM的结构及渲染的生命周期，了解Javascript的基本操作及浏览器（IE、Chrom、Firefox）的基本原理及内核。这样才能应对RPA在实施过程当中的复杂场景。

二、智能流程自动化（IPA）技术解读
什么是IPA技术？
智能流程自动化（IPA）技术是由机器人流程自动化（RPA）技术和人工智能（AI）技术组合而成的迭代版技术。IPA技术在账务处理、财务分析、智能报税、金融风控、审计判断等领域拥有广阔的应用前景。相比于RPA机器人，基于IPA技术的财务机器人能够在执行流程的同时进行智能判断、纠错，从而进一步提升工作效率。部署基于IPA技术的新一代财务机器人对于企业的数字化转型提出了更高的要求，对财会人员也带来了新的机遇和挑战。希望通过解读IPA技术的理论、实践应用和未来展望，对企业了解和应用IPA技术有所裨益。

随着企业财务智能化的基础建设逐渐成型，基于机器人流程自动化（RPA）技术的财务机器人日趋成熟，加之功能愈发强大的人工智能（AI）技术加持，二者功能有机组合，生成了基于智能流程自动化（IPA）技术的实验性产品。IPA技术是数智时代发展的必然趋势，了解IPA、建设IPA乃至实现IPA的广泛应用，是企业财务智能化转型的重要步骤和核心战略。
技术的类别是什么？如何进行定义?
IPA技术的核心其实是RPA技术和AI人工智能的结合，RPA可以按照事先约定好的规则，对计算机进行鼠标点击、敲击键盘、数据处理等操作，但缺乏判断能力。当企业业务流程中需要涉及判断处理时，RPA无法做出灵活判断，IPA则无需人工干预就能判断处理更加复杂的任务，从而解放更多的人力，使他们从事更具价值、更有创造性的工作。按照数字化内核分类，IPA属于连接类型的技术；按照数字化影响视角分类，IPA属于提升效率类型的技术。
IPA的内涵和本质是什么？
本质上，IPA是“将人的机器属性剥离”。如果说RPA是人的双手，可以精准执行一系列重复的任务，AI就相当于人的大脑，可以赋能于RPA技术，实现一定的判断能力，理解自己在完成什么类型的工作并做得更好。IPA的直接影响是从根本上提高效率，提高员工绩效，减少操作风险，以及改善响应时间和客户体验。
IPA的演变历史是什么样子的？
RPA技术已经可以代替人类来进行重复性、机械性的劳动，但缺乏判断能力，只能7×24小时地执行既定程序。更严重的问题是：如果本身设计的业务流程存在缺陷，那RPA只会高效地执行该缺陷，无法通过重复流程进行改进。随着AI技术的蓬勃发展，为RPA这双强有力的“手”接上智慧的“大脑”，可以进一步解放人力资源和提升企业效率，也就实现了RPA技术向IPA技术的迭代。因此，RPA+AI实现IPA技术的过程，体现了数智时代企业财务转型由自动化走向智能化的过程。

IPA技术与RPA技术之间不是淘汰或取代的关系，而是技术进步背景下的迭代演进。IPA实际上没有严格的边界，只要符合RPA作为底层设计，加之AI技术进行赋能，都可以认为实现了IPA技术。AI能力越强乃至实现多种AI能力的协同作用，对人员的依赖水平就越低，对原有流程的智能化提升就越显著，IPA应用场景也越广阔。
IPA技术在企业中都有哪些实际的应用？
科大讯飞的“AI+ 财务”规划
科大讯飞既有丰富的财务场景，也有行业领先的AI技术，所以一直坚持“AI+IT”的发展策略。基于上述架构，科大讯飞设计了财务领域的三大机器人框架：2019年，科大讯飞开始研发报账机器人，致力于通过智能填报、智能审批、智能审核以及自动支付的形式实现审核的无人化。报账机器人未来要赋能500万的基层财务报账人员，大大提升审核会计的工作效率；从2021年开始，科大讯飞也在积极探索、研究会计机器人，基于对会计准则和制度的理解打造会计处理的智能引擎，实现自动记账和处理全盘账务，未来赋能全国近200万的会计核算和总账人员；科大讯飞还计划在2024年左右打造财务机器人，它将应用神经网络、计算机建模、机器学习等各项技术，更加科学地实现企业经营的规划、控制、预测和分析，未来将赋能于广大CFO、CEO 以及COO 群体，为他们的管理效能提供有效的技术支撑。

招商银行的IPA 技术应用
银行是以合规为核心内部控制要点的金融服务机构，如何能在健全风险控制体系、防范化解金融风险的前提下提升服务满意度，降低客户的差评率、平均等待时间，是银行业未来发展的新挑战。因此，在风险控制、背景调查等必要的内控流程中嵌入IPA技术，通过AI的风险预警能力建立合适的风险测算模型，可以进一步控制风险，同时提升客户的服务体验，实现银行业的无人化、智慧化转型
德勤的审计工作增值
IPA智能化以独特的技术特性受到审计行业的青睐。其中，RPA技术能够通过预先设定的程序，自动实施大批量、重复性的工作，从而实现审计人力解放和审计效率的提升。AI技术的加入，为基于既定规则的审计流程加入了任务判断，能够为审计决策提供相应支持。传统审计作业模式下，审计员工需花费大量资源在数据整理、勾稽核对、复制粘贴等事务性工作中。借助IPA技术，德勤开发了若干实用高效的审计工具，实现审计工作转型和增值。

三、IPA技术对传统财务的影响

（一）IPA技术革新传统会计日常工作
IPA技术的特点和财务会计工作的特点高度匹配，使得IPA技术在财务会计领域得以广泛应用。财务属于强规则领域，在业务流程中存在大量操作流程固定、处理规则明确并且重复性高、附加值低的操作。例如，月末结账的固定操作，自动结转凭证、内部往来对账、结汇、关账等，这些工作数据处理工作量大，需要投入人力也较大，容易出错。RPA技术适用于量大重复、规则明确的业务流程，在重复性工作量巨大的流程上能够产生极大的成本效益；AI技术赋能下的IPA机器人可以形成初步判断和决策能力。总体而言，IPA技术嵌入财务系统大大改变了传统会计日常工作，针对业务内容和流程特点，以自动化替代手工操作，跨系统跨平台处理数据，辅助财务人员完成大量单一、重复、繁琐的基础业务，从而提高财务处理效率和质量，减少财务合规风险。

（二）IPA技术对传统财务人员带来挑战
IPA技术在财务领域的不断扩展，带来业务流程变革的同时也对财务人员提出了新要求。传统基础财务人员的日常工作围绕5个字——票、账、表、钱、税，具体指如何开具及审核查验发票、记账、出具报表、收付款、纳税申报以及会计凭证制作等，这构成了企业财务的基本操作。然而随着IPA等技术在财务领域的应用，传统的财务工作被智能流程所取代。针对四大会计师事务所的调查报告表明，现阶段聘用大学毕业生时，企业不仅追求财务、会计学系毕业生，更渴望聘请具备科技背景的复合型人才。总体来说，IPA技术的应用确实使得传统会计人员面临被替代的风险。但从另一个角度而言，IPA技术将基础的财务工作和简单判断交给智能流程完成，财务人员得以抽出更多时间和精力从事更为复杂、有难度但更具价值的工作，例如深入分析企业或组织的财务数据以改进经营决策，并在预算制定和分析、成本核算和控制、绩效管理和提升、投资评估和决策等发挥更多作用。换言之，IPA技术为财务人员带来冲击的同时，为低端财务人员向高端财务管理人员的转型提供了良好的机会。

（三）IPA技术推动财务共享服务升级
目前，许多大型企业和集团已经在企业管理中引入财务共享服务。财务共享服务将企业分散的、大量重复且标准化程度较高的财务业务整合到共享中心进行处理，通过对人员、技术和流程的有效整合，可以实现不同区域、不同主体的财务业务标准化和流程化，避免企业在财务职能建设中的重复投入，从而提升财务管理效率。财务共享中心是被认为是业财融合的起点，有利于打通业务和财务的隔阂，帮助企业提升财务管理水平，应对外部风险。

IPA技术的应用将帮助“财务”与“管理”两者从形式到本质实现深层次融合，帮助企业实现财务共享服务升级。利用对财务数据的挖掘、整合与分析，获取对企业管理决策最有价值的信息，以实现对财务业务流程的优化与管理决策形式的创新；使得“财务”与“管理”成为企业决策过程中不可割裂的两个方面。借助IPA技术，从财务状况记录转向数据挖掘与信息分析，并最终优化资源配置、实现效益提升，由传统的追溯数据分析模式向数据预测模式转型，使财务数据不仅反映历史与现时状况，更为企业决策与行业发展创造价值。

四、IPA技术未来展望与建议
2020年，国际数据公司（IDC）的相关研究表明，企业通过部署智能自动化将企业成本降低了35%以上，处理非结构化文档时间缩减了17%，数据错误降低了52%。针对未来IPA技术的发展方向，IDC提出了“智能数字化劳动力”这一概念。也就是说，未来IPA技术将通过数据的不断进化和改造，获得人类一样的思考、判断、分析和自我学习能力，最终成为像人类那样聪明的劳动力。

数字经济浪潮袭来，新技术不断涌现，企业和财务人员面临前所未有的机遇和挑战，企业应当进行有针对性的财务分析与相关技术引进，以便降低企业成本、提升经济效益，为企业有序运行与长期发展提供必要且基础性的保障。相关部门应当统一IPA技术模式下的财务信息口径，减少数据错误与因标准不统一而造成的偏差与数据失真，进而避免可能带来的财务状况不明、混乱甚至经济损失。与此同时，财务从业人员在提升财务专业素养的同时应当了解信息技术相关知识，丰富知识背景，主动向复合型人才或战略性人才转型。

关键词：RPA；IPA；流程自动化；智能流程自动化；财务机器人；财务智能化；财务数字化；如何学习RPA；

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