保险从业人员有RFP理财规划师证的优势有哪些？

保险从业人员持RFP理财规划师证的优势有哪些？不管在什么行业，有些人能力强收入高，有些人能力平平收入也就普普通通，保险行业这种现象更厉害，有年薪百万的，也有月薪几千的人，为何存在的差异这么多呢？据年薪百万的成功人士透露：

未来必然是金融大混业的时代，保险营销员必须转变成为全面的理财规划师。理财类证书中推荐RFP，原因如下：

RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网查询。

RFP课程特色

突出中高净值客户营销，帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，度身定制专属于客户的理财产品，真正帮助客户实现财产和遗产“保值、增值、保全”的功能。全方位规划符合理财规划大势所趋。

RFP课程体系囊括七大基础知识和七大理财规划，涵盖财务、法律、投资、税务、保险、子女教育、退休养老、资产传承等等，并且有训后继续教育课程，金融行业在职大咖结合自身工作经验，落实RFP所学知识至实际工作中，助力个人及团队产能提升。

一般来说，人们对银行、证券业理财规划师的信任度强于保险业的理财规划师，这是基于人们长期以来对银行、证券公司养成了信赖的习惯。事实上，由保险基层从业人员转型的RFP理财规划师具备有三大优势。

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一、与客户有天然的亲近性。

不管是哪一个年龄层的客户，他的理财都是从保障做起。而谁能为客户规划保障呢？答案是保险营销员。我们在上面讲过，了解客户全面的财务资源是理财规划师工作的开始，而客户愿意将财务信息如实托付给理财规划师，是基于对他的信任。总之，持续的经营、服务才可能赢得客户的信任。

不论是银行柜台工作人员、证券交易员还是电话销售人员，没有一个能像保险营销员一样，可以亲自走到客户面前，为他们讲解产品的意义与功能。因此，保险营销员最有条件和客户建立长期深入的信任关系。

在美国，许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功，是因为当他们在卖保险时，从帮助客户解决单一的保险需求开始，对客户资源了解得愈来愈多，逐渐掌握客户深层次的需求，最后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此，保险营销员比起其他出身的理财规划师，更有优势取得客户的信任，若能把本业做到最好，为客户提供良好服务，就相当于身边放着一座金山。

二、保险也可以是基金、股票。

从理财规划的角度看，保险只是其中的一项需求。但是，这么多年来，保险产品的功能也一直在“与时俱进”。除了提供传统意义上的保障功能——如健康险提供医疗保障，终身寿险提供死亡保障，储蓄险提供退休保障和孩子教育金储备。

此外，保险产品还提供了其他理财产品的功能，如定期储蓄、债券、基金和股票的功能。这些产品在提供保障的同时，兼顾到投资收益。细分之下，保险产品可满足客户多面向的理财需求。因此，只要你愿意改变思维和习惯，就算光是卖保险产品，你的 “生意”就做不完了。

三、危机见真知，时势造英雄。

原则上，身为理财规划师，不管是由哪一行哪一业出身，本应无区别，都应以客户的需求为皈依，以满足客户不同的理财需求而竭尽所能。但是，目前不少国家仍处在“金融分业”阶段，许多理财规划师或服务于银行业、证券业和保险业，各有其主。

2008年发生的金融危机后，人们发现一些银行理财专员出于谋利，不负责地向客户推荐购买一些风险极大的金融衍生品，结果造成了民众的巨大损失，比如发生在香港的雷曼迷你债券事件便是一例。这些银行及其理财专员给人们留下不好的印象，信誉受到了普遍的质疑。相比之下，由于行业的特性与谨慎的策略，保险业所受的波及则小得多，由保险出身的理财规划师在民众心目中普遍有加分的印象。因此，保险业的理财规划师应对自己抱有自信。

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