数据可视化分析教学课件——FineBI实验册节选====风险分析

数据可视化分析课程教学，0基础也能掌握，本节讲述的是金融经济类专业的数据可视化分析案例：风险分析

a.实验背景
目前许多银行与券商已经拥有了不少分散的业务系统，但在系统对接、数据互通，以及分析指标方面还存在不少问题：
1、大部分银行的系统虽然覆盖主要风险类型，但无法实现风险类型的全覆盖，近一半银行的系统仅覆盖子公司的少部分业务，但无法实现各子公司风险数据的全覆。
2、虽然支持监管指标的逐日监控，但无法实现操作风险指标的逐日监控，但限额指标体系还不够丰富。
3、依靠手工或半自动化简单工具进行风险数据的收集、核对和整理，无法完全自动生成定期报告。
b.实验分析思路
1、利用FineBI的多源数据连接，以及自助数据加工能力，保证数据的真实、准确、完整，继而有效的用于风险识别、计量、评估、监测和报告。
2、每个分公司、业务部门都可利用FineBI的自助分析与简便易上手的可视化组件，制作对应业务方向的风险分析dashboard，真正实现数据驱动业务。
c.使用数据
使用金融行业数据包中的【贷款风险数据】EXCEL数据集以及在其基础上加工得来的【不良贷款数据】自助数据集。
d.方案/指标体系
分析指标：不良贷款余额、不良贷款完成率、存货比、比计划、季度风险指标、贷款五级分类占比
分析维度：时间、地理维度、各分行、业务条线等等
展现方式：组合图、饼图、指针图、明细表等等
e.实验步骤
数据准备
新建一个业务包，并命名（建议以操作内容命名）；添加表，选择EXCEL数据集
将【贷款风险数据】EXCEL数据集导入；导入成功后，添加一个自助数据集，命名为“不良贷款数据”，使用【贷款风险数据】，字段全选，添加过滤，“属性”属于“贷款五级分类”。

新增列“标签”，输入公式IF(OR(指标项==“可疑”，指标项==“次级”，指标项==“损失”，) “不良贷款”，“正常贷款”) 保存并更新。

仪表板制作
新建一个仪表板，命名为“风险分析”，添加一个文本组件，内容为“风险指标”；调整文本格式；调整组件大小，开启悬浮
再添加一个文本组件，开启悬浮，位置置于底部

（一）不良贷款余额/完成率
添加一个组件，使用【贷款风险数据】EXCEL数据集
对“当前值”，“完成率”进行明细过滤； “指标项”属于“可疑”，“损失”，“次级”添加一个名为“完成率”的计算指标
公式：SUM_AGG(当前值（亿）)/SUM_AGG(预算值（亿）)-1
图形属性选择文本；将时间拖入“横轴”，并将显示格式设置为年季度；将“当前值”和“完成率”拖入文本，将“完成率”的数值格式设置为百分比，调整文本内容格式，调整颜色为红色，将横轴的轴标题隐藏
编辑标题为“不良贷款余额/完成率”，进入仪表板调整大小、位置，开启悬浮

（二）存贷比
添加一个组件，使用【贷款风险数据】EXCEL数据集
复制两个“当前值”，并分别重命名为“存款总额（亿）”、“贷款总额（亿）”
为“存款总额（亿）”添加明细过滤， “指标项”属于“存款总额”
为“贷款总额（亿）”添加明细过滤， “属性”属于“贷款五级分类”
添加一个名为“存贷比”的计算指标，公式： SUM_AGG(贷款总额（亿）) /SUM_AGG(存款总额（亿）)
图形属性选择柱状图；将“日期”拖入横轴；“存贷比”拖入标签和纵轴，将“存贷比”的数值格式设置为百分比；“日期”以年季度显示
将横纵轴的值轴，将轴标题和轴标签全部隐藏，调整颜色，编辑标题为“存贷比”
进入仪表板调整大小、位置，开启悬浮

（三）季度风险指标数据
添加一个组件，使用【不良贷款数据】自助数据集
复制五个“当前值”，并分别重命名为“不良贷款值”“次级类”“关注类”“可疑类”“损失类”
对复制的五个指标进行明细过滤，过滤依据为
“不良贷款值”：“标签”属于“不良贷款”
“次级类”：“指标项”属于“次级” “关注类”：“指标项”属于“关注”
“可以类”：“指标项”属于“可疑” “损失类”：“指标项”属于“损失”
添加一个名为“一般损失准备金”的计算指标，公式：SUM_AGG(当前值（亿）)*0.01
添加一个名为“贷款损失准备金”的计算指标，公式：SUM_AGG(关注类)*0.02+ SUM_AGG(次级类)*0.25+ SUM_AGG(可疑类)*0.5+ SUM_AGG(损失类)+一般损失准备金
添加一个名为“拨备覆盖率”的计算指标，公式：贷款损失准备/SUM-AGG(不良贷款值)
添加一个名为“不良贷款率”的计算指标，公式：SUM-AGG(不良贷款值)/SUM_AGG(当前值（亿）)
图形属性选择线；将“不良贷款率”“拨备覆盖率”拖入纵轴，以及其对应的标签中；“日期”拖入横轴，并将显示格式设置为年季度
将“不良贷款率”“拨备覆盖率”的数值格式设置为百分比，纵轴选择指标并列
为“不良贷款率”添加注释，“不良贷款率”大于0.7——过高预警
隐藏横轴的轴标签；隐藏纵轴的轴标题，调整颜色；编辑标题为“季度风险指标数据”，并居中，进入仪表板调整大小、位置，开启悬浮

（四）比计划
添加一个组件，使用【贷款风险数据】EXCEL数据集
对“当前值”“预算值”进行明细过滤
添加一个名为“比计划”的计算指标，公式：SUM_AGG(当前值（亿）)-SUM_AGG(预算值（亿）)
将“比计划”拖入横轴以及颜色；时间拖入纵轴，设置显示格式为年季度，将“时间”按“比计划”降序排列；调整颜色
隐藏纵轴的轴标题；横轴的轴标签。编辑标题为“比计划”并居中；隐藏图例
进入仪表板调整位置、大小，开启悬浮
风险指标成果图
再添加两个文本组件，操作方式相同，制作一个简单的标题

（五）公司条线、零售条线、小微条线（上一次操作中做过，可以直接复用组件。）
复用组件，复用“行长综合驾驶舱”仪表板——选中需要的组件，直接拖拽至仪表板——开启悬浮，调整大小、位置
成果图：
（六）三类条线完成率风险预警
添加一个组件，使用【贷款风险数据】EXCEL数据集
添加一个计算指标，命名为“比计划”，公式：SUM_AGG(当前值（亿）)-SUM_AGG(预算值（亿）)
添加一个计算指标，命名为“完成度”，公式：SUM_AGG(当前值（亿）)/SUM_AGG(预算值（亿）)
“当前值”“比计划”的图形属性选择柱形图，“完成度”选择线；时间拖入横轴；“指标项”“当前值”“比计划”“完成度”拖入纵轴，时间以年季度显示
对“指标项”进行过滤，开启堆积
设置“完成度”为右值轴，并隐藏轴标题、轴标签，为“完成率”添加注释，“完成度”大于1.1——风险预警
为各个指标设置不同的颜色；设置左值轴，隐藏轴标题、轴标签，让组件更美观
编辑标题内容为“三类条线完成率风险预警”；进入仪表板，开启悬浮调整大小、位置
不良率指标部分整体效果：
再添加两个文本组件，操作方式相同，制作一个简单的标题：

（七）贷款五级分类分组表
添加一个组件，使用【贷款分线数据】EXCEL数据集
添加一个名为“完成率”的计算指标，公式：SUM_AGG(当前值)/SUM_AGG(预算值)
图表类型选择分组表；将“指标项”拖入维度；“当前值”“预算值”“完成率”拖入指标
对“指标项”进行过滤，过滤出贷款五级分类，“指标项”属于“关注”，“可疑”，“损失”，“次级”，“正常”
将“完成率”的数值格式设置为百分比；将“完成率”拖到颜色，并添加条件
编辑标题为“贷款五级分类分组表”，居中显示；进入仪表板开启悬浮，调整大小、位置

（八）贷款五级分类各类占比
添加一个组件，使用【贷款风险数据】EXCEL数据集
为“当前值”添加明细过滤，“指标项”属于“关注”，“可疑”，“损失”，“次级”，“正常”
图形属性选择饼图；将“指标项”拖入颜色；“当前值”拖入角度和标签
将“当前值”的数值格式设置为百分比；添加快速计算-当前指标百分比
设置标签居外显示
编辑标题为“各类占比”，并居中显示；图例显示在左侧
进入仪表板开启悬浮，调整大小、位置

仪表板整体效果图：

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