《金融信息学》课程大纲

1、课程基本信息

课程代码：3610302 课程名称：金融信息学

课程学分：3学时 课程名称：48学时（课内学时：32 课内实验：16）

课程性质：通识必修

适用专业：金融类、经管类本科专业

先修课程：无

2、课程教材信息

首选教材：《金融信息学》自编讲义、2019年

备选教材：

• 谢平, 邹传伟,刘海二,著. 互联网金融手册 出版社：中国人民大学出版社出版时间：2014-04-01 ISBN：9787300190754
• 姚文平, 著. 互联网金融, 中信出版社 2014年版 ISBN：9787508643823

3、教学环境及考核形式

教学环境：多媒体教室或机房

考核形式：课程论文

4、教学目的与要求

随着互联网技术与金融在"支付"、"借贷"、"资源配置"、"信息处理"等不同环节的融合,催生了形形色色的互联网金融模式，如P2P网络借贷平台、互联网金融门户、大数据金融、众筹、信息化金融机构、第三方支付、互联网理财等，互联网金融模式在未来将成主流。这一新型的金融模式引起了各国的密切关注和高度重视。根据有关批示，我国相关部门已组建"互联网金融发展与监管研究小组"，对互联网金融公司进行调研、监管和支持引导。

通过学习本课程要使学生系统了解互联网金融（物联网金融）运作的基本机制，能够利用所学知识初步分析国内外金融科技发展状况和趋势，理解现实生活中出现的金融科技现象。培养和提高学生正确分析和解决问题的能力，引领其深入探索互联网金融、物联网金融的未来，为学生将来从事现代金融相关工作必要的知识能力准备，以适应社会经济发展对复合型、应用型专门人才的需要。

5、教学内容及学时分配

《金融信息学》课程各章节的教学内容及学时分配如下表所示。

各章教学内容	学时课内讲授	上机实践	课内讨论
第一章 金融科技概述	2	1
第二章 金融信息技术	8	2	2
第三章 网络银行与手机银行技术	4	1	1
第四章 第三方支付	6	2	1
第五章 网络贷款技术	4	1	1
第六章 供应链金融技术	2	1
第七章 金融机具及其应用	6	2	1
合计	32	10	6

6、教学内容安排

第一章 金融科技概述

【教学目的】通过本章学习，熟练掌握互联网金融的定义;了解互联网金融的"变"与"不变";熟练掌握互联网金融的三大支柱;能理解对互联网金融的态度。

【教学重点】互联网金融定义、三大支付和六大主要内容;互联网金融兴起的全球性背景和中国独有的背景。

【教学难点】互联网金融的"变"与"不变";

【教学方法】课堂讲授

【教学内容】

第一节互联网金融的定义

一、互联网金融定义

二、互联网金融的"变"与"不变"

(一) 互联网金融的"变"

(二) 互联网金融的"不变"

三、互联网金融的三大支柱

(一) 支付

(二) 信息处理

(三) 资源配置

四、互联网金融谱系

(一) 金融互联网化

(二) 移动支付与第三方支付

(三) 互联网货币

(四) 基于大数据的征信和网络贷款

(五) P2P网络贷款

(六) 众筹融资

第二节 互联网金融兴起的背景和发展阶段

一、互联网金融兴起的背景

二、互联网金融发展的三个阶段

三、互联网金融与传统金融对比分析

第三节 典型互联网金融企业介绍

一、阿里巴巴情况简介

二、京东情况简介

三、腾讯情况简介

【复习思考题】

第二章 金融信息技术

【教学目的】通过本章学习，要求了解互联网的发展情况;掌握互联网思想的表现形式;了解几种常见的互联思维;了解蓝海战略和长尾理论，能对当前出现的互联网金融做简要的理论分析;了解互联网技术及其发展趋势。

【教学重点】互联网思维、蓝海战略、长尾理论。

【教学难点】蓝海战略及长尾理论的介绍和典型案例分析

【教学方法】课堂讲授、课内讨论

【教学内容】

第一节 大数据技术

一、大数据的内涵

二、大数据的趋势

三、大数据促进互联网金融发展

四、大数据前景

第二节 云计算 技术

一、云计算的内涵

二、云计算的特点

三、云计算的服务形式

四、云计算的核心技术

五、云计算的平台

第三节 移动互联网技术

一、移动互联网的概念

二、移动互联网的特点

三、移动互联网技术

第四节 物联网技术

一、物联网的内涵

二、物联网应用

三、物联网产业链

四、物联网发展模式

第五节 人工智能技术

一、人工智能的含义

二、人工智能技术在金融领域的应用

【复习思考题】

第三章 网络银行与手机银行技术

【教学目的】通过本章学习，要求了解网络银行和手机银行的发展概况;掌握网络银行、手机银行的概念;熟悉网络证券、网络保险的开户流程;了解国外和中国网络金融交易平台。

【教学重点】网络银行和手机银行的的概念、网络证券和保险的开户流程。

【教学难点】

【教学方法】课堂讲授、上机实践

【教学内容】

第一节 网络银行和手机银行

一、网络银行

二、手机银行

第二节网络证券公司和网络保险公司

一、网络证券公司

二、网络保险公司

第三节网络金融交易平台

一、国外网络金融交易平台

二、中国网络金融交易平台(全国中小企业股份转让系统)

【复习思考题】

第四章 第三方支付

【教学目的】通过本章学习，要求了解移动支付和第三方支付的发展概况;掌握移动支付、第三方支付和第三方移动支付的概念;了解移动支付发展的意义和价值;熟练掌握移动支付和第三方支付的工作原理及典型案例;了解典型的第三方支付平台支付宝和微信支付。

【教学重点】移动支付的概念、第三方支付的概念。

【教学难点】

【教学方法】课堂讲授、上机实践

【教学内容】

第一节移动支付与第三方支付

一、移动支付

(一) 移动支付的概念与特点

1. 移动支付的概念

2. 移动支付的特点

(二) 移动支付的技术手段

1. 短信支付

2. 互联网支付

3. NFC支付

(三)移动支付的现状

1. 移动支付迅猛

2. 移动支付市场格局变动大

3. 移动支付技术融合性强

4. 移动支付参与主体和技术创新迅速丰富

(四)移动支付的行业分类

1. 平台型

2. 工具型

3. 闭环型

(五)移动支付发展的价值和意义

1. 移动支付激活移动互联网生态价值，发展出多样商业模式

2. 移动支付培养创新支付场景，激活线下商圈

3. 移动支付是移动金融的主要入口

二、第三方支付

(一)第三方支付的概念

(二)第三方支付发展概况

(三)第三方支付牌照

三、第三方移动支付

(一)第三方移动支付的概念

(二)第三方移动支付发展概况

第二节 对微信支付与余额宝的分析

一、对微信支付的分析

(一) 微信与微信支付

(二) 微信支付发展概况

(三) 微信支付工作原理

(四) 微信支付风险与管理

(五) 微信红包介绍

二、对余额宝的分析

(一) 支付宝与余额宝

(二) 余额宝发展概况

(三) 余额宝运作原理

(四) 余额宝发展面临的瓶颈

【复习思考题】

第五章 网络贷款技术

一、P2P网络借贷的内涵与本质

(一)网络借贷的概念

(二)网络借贷的兴起

(三)网络借贷的特点

(四)P2P网络借贷及运作模式

二、网络借贷的意义与作用

(一)网络时代的金融脱媒对落后体制的冲击

(二)从网络借贷看金融市场的统一性

(三)P2P贷款对我国金融监管体制的挑战

(四)P2P网络贷款规制

三、网络借贷的个人信息权保护

(一)网络借贷平台的信息操作

(二)P2P网络借贷客户信息权益

(三)国外网络借贷的个人信息保护方式

(四)我国网络借贷的个人信息保护缺欠

四、国外网络借贷风险监管

(一) P2P网络借贷的风险

(二)美国对P2P贷款的法律监管

(三)英国P2P网络借贷监管

【复习思考题】

第六章 供应链金融技术

一、供应链金融内涵

二、应链金融理论与技术

三、供应链金融的主体

四、供应链金融协同

五、供应链金融模式

六、供应链金融风险

【复习思考题】

第七章 金融机具及其应用

一、常见的金融机具

二、金融机具的使用

【复习思考题】